Badanie adekwatności usług

WIEDZA O INWESTOWANIU I DOŚWIADCZENIE

1. Proszę podać liczbę transakcji oraz ich wartość w ostatnich 5 latach na poszczególnych instrumentach finansowych:
   
   
   Instrumenty dłużne
   

   brak poniżej 5 powyżej 5

   np. obligacje

   ?

   Pole wymagane 
   oraz
   poniżej 100.000 PLN powyżej 100.000 PLN

   Pole wymagane 
   
   
   
   Instrumenty udziałowe
   

   brak poniżej 5 powyżej 5

   np. akcje, jednostki uczestnictwa FIO, certyfikaty inwestycyjne FIZ

   ?

   Pole wymagane 
   oraz
   poniżej 100.000 PLN powyżej 100.000 PLN

   Pole wymagane 
   
   
   
   Instrumenty z wbudowaną dźwignią
   

   brak poniżej 5 powyżej 5

   kontrakty, certyfikaty inwestycyjne z wbudowaną dźwignią

   ?

   Pole wymagane 
   oraz
   poniżej 100.000 PLN powyżej 100.000 PLN

   Pole wymagane 
   
   
   
2. Czy Pana/Pani wykształcenie lub zawód związany jest z rynkiem kapitałowym?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
3. Czy dywersyfikacja portfela całkowicie eliminuje ryzyko poniesienia straty?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
4. Czy wraz ze wzrostem oczekiwanej stopy zwrotu z inwestycji rośnie ryzyko poniesienia straty?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
5. Czy stosując się do rekomendacji wydanych przez dom maklerski, można ponieść stratę?:
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
6. Czy możliwe jest poniesienie straty większej niż 50% w krótkim horyzoncie czasowym na inwestycjach w akcje lub obligacje?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
7. Czy różne rodzaje funduszy inwestycyjnych / strategii inwestycyjnych różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
8. W przypadku bankructwa emitenta obligacji ich posiadacz może stracić wszystkie zainwestowane w nie środki.
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
9. Dźwignia finansowa pozwala na istotne zwiększenie stopy zwrotu, ale może też wygenerować stratę przewyższającą zainwestowany kapitał.
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
10. Czy instrumenty z dźwignią finansową mogą wygenerować w ciągu jednego dnia stratę wynoszącą więcej niż 50% zainwestowanego kapitału?
    
    Tak Nie

    Pole wymagane 

POZIOM AKCEPTACJI RYZYKA

11. Wartość inwestycji w akcje AAA spadła w krótkim czasie o 20%. Zakładając, że nie pojawiły się nowe informacje dotyczące tej inwestycji, co wg Pani/Pana należałoby zrobić:
    
    Sprzedać, aby uniknąć dalszych strat;
    
    Poczekać na dalszy rozwój wydarzeń uwzględniając fakt, że dokonanie inwestycji było przemyślane;
    
    Dokupić więcej akcji AAA zważywszy na fakt, że cena wydaje się atrakcyjna.
    
    

    Pole wymagane 
12. Wartość inwestycji w akcje AAA wzrosła w krótkim czasie o +25%. Zakładając, że nie pojawiły się nowe informacje dotyczące tej inwestycji, co wg Pani/Pana należałoby zrobić:
    
    Sprzedać i zrealizować zyski;
    
    Nic nie robić i czekać na dalsze wzrosty;
    
    Dokupić więcej akcji.
    
    

    Pole wymagane 
13. Okazało się, że wygrał/a Pan/i nagrodę. Proszę wybrać, który scenariusz byłby najbardziej preferowany:
    
    Wypłata 20 000 PLN w gotówce;
    
    Szansa wygranej 100 000 PLN w gotówce z prawdopodobieństwem wynoszącym 60%;
    
    Szansa wygranej 500 000 PLN w gotówce z prawdopodobieństwem wynoszącym 20%.
    
    

    Pole wymagane 
14. Czy byłaby/byłby Pani/Pan skłonna/y wziąć pożyczkę w celu zakupu papierów wartościowych po okazyjnej cenie?
    
    Nie
    
    Jest to scenariusz do rozważenia
    
    Tak
    
    

    Pole wymagane 
15. Mamy do wyboru trzy portfele inwestycyjne. Poniższa tabela przedstawia ich charakterystyki. Proszę o wskazanie, który z przedstawionych portfeli byłby dla Pani/Pana najbardziej odpowiedni:
    
    Portfel ABC +3% rocznie / 10 lat, wahania wartości od -0,5% do +6%
    
    Portfel DEF +8% rocznie / 10 lat, wahania wartości od -8,5% do +24,5%,
    
    Portfel GHI +15% rocznie / 10 lat, wahania wartości od -15% do +45%.
    
    

    	Oczekiwany średnioroczny wynik w perspektywie 10 lat	Oczekiwany przedział wahań rocznych wyników (z prawdopodobieństwem 90%)
    ABC	+3%	od -0,5% do +6%
    DEF	+8%	od -8,5% do +24,5%
    GHI	+15%	od -15% do +45,0%

    ?

    Pole wymagane 

SYTUACJA FINANSOWA I CELE INWESTYCYJNE

16. Proszę wskazać nadwyżkę średnich miesięcznych dochodów nad miesięcznymi wydatkami.
    
    Poniżej 300 PLN; 300 - 3 000 PLN; powyżej 3 000 PLN.

    Pole wymagane 
17. Szacunkowa łączna wartość aktywów (mieszkanie, dom, samochód, środki pieniężne itp.) pomniejszona o łączną wartość zobowiązań
    
    Poniżej 5 000 PLN; 5 000 - 100 000 PLN; Powyżej 100 000 PLN.

    Pole wymagane 
18. Jaki procent oszczędności zamierza Pani/Pan zainwestować?
    
    Powyżej 90%; Nie więcej niż 90% oraz nie mniej niż 30% Nie więcej niż 30%.

    Pole wymagane 
19. Proszę wskazać w jakim terminie będzie Pani/Pan potrzebował/a wypłacić całość lub większość zainwestowanych środków finansowych?
    
    Krótszym niż 1 rok; 1-3 lata; 3-5 lat; Ponad 5 lat.

    Pole wymagane 
20. Jaki jest Pani/Pana cel inwestycyjny i podejście do ryzyka poniesienia strat?
    
    Chcę zyskać średniorocznie ok. 2% i akceptuję stratę na podobnym poziomie;
    
    Chcę zyskać średniorocznie ok. 5% i akceptuję stratę na podobnym poziomie;
    
    Chcę zyskać średniorocznie ok. 10% i akceptuję stratę na podobnym poziomie;
    
    Chcę zyskać średniorocznie ok. 15% i akceptuję stratę na podobnym poziomie;
    
    Chcę zyskać średniorocznie ponad 25% i akceptuję stratę wyższą niż 25%.
    
    

    Pole wymagane