Jesteś w trakcie wypełniania wniosku o zmianę oceny adekwatności usług.
Zgodnie z wymogami określonymi w Rozporządzeniu delegowanym Komisji (UE) 2017/565 uzupełniającym dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy z dnia 25 kwietnia 2016 r. (Dz.Urz.UE.L 2017 Nr 87, str. 1 ze zm.) (dalej „Rozporządzenie"), DM BDM S.A. zwraca się do Klienta lub potencjalnego Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych oraz doświadczenia inwestycyjnego, a także sytuacji finansowej Klienta i jego celów inwestycyjnych. Informacje przedstawione przez Klienta, w zależności od rodzaju usługi maklerskiej, zostaną wykorzystane wyłącznie dla celów dokonania oceny odpowiedniości usług maklerskich lub instrumentów finansowych oraz ustalenia rynków docelowych Klienta.
Klient nie jest zobowiązany do udzielenia odpowiedzi na wszystkie przedstawione pytania, jednak brak odpowiedzi na choćby niektóre pytania ujęte w niniejszej ankiecie może skutkować brakiem możliwości oceny przez DM BDM S.A. odpowiedniości usługi maklerskiej lub instrumentu finansowego dla Klienta, a przypadku niektórych usług - skutkować brakiem możliwości świadczenia przez DM BDM S.A. tych usług. Celem oceny odpowiedniości oraz ustalenia rynków docelowych jest umożliwienie działania przez DM BDM S.A. w najlepiej pojętym interesie Klienta.
?
--
WIEDZA O INWESTOWANIU I DOŚWIADCZENIE
- Proszę podać liczbę transakcji oraz ich wartość w ostatnich 5 latach na poszczególnych instrumentach finansowych:
oraz
oraz
oraz
- Czy Pana/Pani wykształcenie lub zawód związany jest z rynkiem kapitałowym?
- Czy dywersyfikacja portfela całkowicie eliminuje ryzyko poniesienia straty?
- Czy wraz ze wzrostem oczekiwanej stopy zwrotu z inwestycji rośnie ryzyko poniesienia straty?
- Czy stosując się do rekomendacji wydanych przez dom maklerski, można ponieść stratę?:
- Czy możliwe jest poniesienie straty większej niż 50% w krótkim horyzoncie czasowym na inwestycjach w akcje lub obligacje?
- Czy różne rodzaje funduszy inwestycyjnych / strategii inwestycyjnych różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego?
- W przypadku bankructwa emitenta obligacji ich posiadacz może stracić wszystkie zainwestowane w nie środki.
- Dźwignia finansowa pozwala na istotne zwiększenie stopy zwrotu, ale może też wygenerować stratę przewyższającą zainwestowany kapitał.
- Czy instrumenty z dźwignią finansową mogą wygenerować w ciągu jednego dnia stratę wynoszącą więcej niż 50% zainwestowanego kapitału?
POZIOM AKCEPTACJI RYZYKA
- Wartość inwestycji w akcje AAA spadła w krótkim czasie o 20%. Zakładając, że nie pojawiły się nowe informacje dotyczące tej inwestycji, co wg Pani/Pana należałoby zrobić:
- Wartość inwestycji w akcje AAA wzrosła w krótkim czasie o +25%. Zakładając, że nie pojawiły się nowe informacje dotyczące tej inwestycji, co wg Pani/Pana należałoby zrobić:
- Okazało się, że wygrał/a Pan/i nagrodę. Proszę wybrać, który scenariusz byłby najbardziej preferowany:
- Czy byłaby/byłby Pani/Pan skłonna/y wziąć pożyczkę w celu zakupu papierów wartościowych po okazyjnej cenie?
- Mamy do wyboru trzy portfele inwestycyjne. Poniższa tabela przedstawia ich charakterystyki. Proszę o wskazanie, który z przedstawionych portfeli byłby dla Pani/Pana najbardziej odpowiedni:
SYTUACJA FINANSOWA I CELE INWESTYCYJNE
- Proszę wskazać nadwyżkę średnich miesięcznych dochodów nad miesięcznymi wydatkami.
- Szacunkowa łączna wartość aktywów (mieszkanie, dom, samochód, środki pieniężne itp.) pomniejszona o łączną wartość zobowiązań
- Jaki procent oszczędności zamierza Pani/Pan zainwestować?
- Proszę wskazać w jakim terminie będzie Pani/Pan potrzebował/a wypłacić całość lub większość zainwestowanych środków finansowych?
- Jaki jest Pani/Pana cel inwestycyjny i podejście do ryzyka poniesienia strat?
Potwierdzam rzetelność, kompletność i aktualność powyższych informacji oraz oświadczam, iż byłam/em oraz jestem świadoma/y wagi przekazywania dokładnych i aktualnych informacji.